國際貿易進口類融資產品

1.  授信開證

◎ 產品定義

客戶在我行取得貿易融資額度或單筆授信后,在額度或授信范圍內,開證銀行(我行)根據客戶的申請向受益人開出的,保證其在收到信用證規定的單據后向受益人付款或承兌遠期付款責任的一種有條件的銀行支付承諾。

◎ 產品優勢

  1. 將銀行信用引入貿易談判,改善談判地位;
  2. 幫助爭取較低的購買價格或較長的付款期限;
  3. 解決雙方交易初期彼此互不信任的問題;
  4. 減少資金占用;
  5. 改善現金流量。

◎ 適用客戶

  1. 進出口雙方希望對彼此的行為進行一定約定以提升貿易的可信度。
  2. 進口商處于賣方市場,且出口商堅持使用信用證方式進行結算。
  3. 進出口雙方流動資金不充裕,有使用貿易融資的打算。

◎ 費率說明

占用授信額度,開證金額的1.5‰,最低300元,效期三個月以上每三個月加收0.5‰風險金,全額保證金者不加收。

2.進口押匯

◎ 產品定義

信用證/托收項下的進口押匯是指信用證/托收項下到單并經審核無誤后,以該信用證/托收項下代表貨權的單據為質押,并同時提供必要的抵押/質押或其他擔保,由我行先行代為對外付款。

◎ 產品優勢

  1. 解決客戶資金周轉的困難,改善經營;
  2. 客戶取得單據,及時報關和提貨,減少存放貨物的倉儲費;
  3. 避免或減少不能及時提貨而遭受的損失;
  4. 可提前還款。

◎ 適用客戶

所進口貨物需要一定加工、生產或銷售周期的企業,或臨時周轉困難的進口企業。

◎ 費率說明

人民幣按綜合授信批復利率執行,外幣參照市場利率LIBOR加點。

3.進口代付

◎ 產品定義

進口代付業務是指客戶通過我行以匯款、托收或信用證結算情況下,如因資金周轉關系,無法及時對外付款,我行根據與代付銀行(境內、境外金融機構)簽訂的進口代付業務合作協議,指示合作銀行代為付款,客戶在約定還款日歸還代付本息及費用的短期融資產品。

◎ 產品優勢

  1. 專款專用,僅用于履行信用證、進口代收或T/T項下的對外付款;
  2. 系短期融資,期限一般不超過90天,通常不可提前還款。

◎ 適用客戶

所進口貨物需要一定加工、生產或銷售周期的企業,或臨時周轉困難的進口企業。

◎ 費率說明

外幣參照市場利率LIBOR加點。

4.匯出匯款融資

◎ 產品定義

匯出匯款融資是指在T/T結算方式下,銀行根據進口商的申請、并憑其提供的有效憑證和商業單據先行對外支付、從而向進口商提供的短期資金融通。

◎ 產品優勢

(1)方式靈活,可以預付,可以貨到后付款;

(2)手續簡便,可以根據合同、發票、報關單任意一樣付款。

◎ 適用客戶

  1. 長期固定合作關系的客戶。
  2. 常規、標準貨物,無需檢驗的原料物資。

◎ 費率說明

人民幣按綜合授信批復利率執行,外幣參照市場利率LIBOR加點。

5.提貨擔保

◎ 產品定義

提貨擔保是指當正本貨運單據未收到,而貨物已到達時,客戶向我行申請開立提貨擔保函,交給承運單位先予提貨,待客戶取得正本單據后,再以正本單據換回原提貨擔保函的融資方式。

◎ 產品優勢

  1. 在貨物早于提單到達的情況下,提前辦理提貨,盡快銷售。
  2. 客戶在未支付進口貨款的情況下就可利用銀行擔保先行提貨、報關、銷售和取得銷售收入,有利于緩解資金周轉困難。

◎ 適用客戶

適用于海運航程較短、貨物早于單據達到情況。

◎ 費率說明

提貨擔保金額0.5‰,按季收取,不足一季度的按一季度計算,足額保證金按最低標準收取,最低500元。

 

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